شمش1انسی(تقریبا32گرم) بخرم بهتره یا سکه؟

شمش طلا برای سرمایه گذاری طلا

هنگام خرید هدیه تولد، ازدواج، سالگرد و یا تقدیر و تشکر، همیشه یکی از گزینه‌ها طلا است. چون باارزش است. ولی طلا یک هدیه با ارزش است. و می‌دانیم که قیمت با ارزش فرق دارد. طلا این ارزش را مدیون خواص شیمیایی، فیزیکی، اقتصادی، روانی و عوامل دیگرش است. در چالش‌های اقتصادی زندگی، تنها خریدی است که از آن پشیمان نمی‌شویم. نگهداری و جابجایی آن هم آسان است. اما از طرفی هم می دانیم که طلا هایی که اکثر خانم ها خریداری میکنند طلای 18 عیار با اجرت ساخت بالا می باشد که هنگام فروش قیمت زیادی از آن کاسته خواهد شد. این مسئله در مورد سکه هم مصداق پیدا میکند. سکه علاوه بر اجرت ساخت، حباب هم دارد و قیمت آن به شدت تغییرات و نوسانات عجیب و غریب دارد. راه دیگری هم وجود دارد : شمش طلا.

شمش های طلا در انواع مختلفی در دنیا جهت خرید برای سرمایه گذاری وجود دارند. که از جمله می توان به شمش های سوئیسی اشاره کرد که هزینه ساخت کمی دارند. اما در ایران خرید و فروش این نوع شمش ها غیرقانونی می باشد و مشکلات خاص خودش را دارد. اما خانه سکه ایران برای اولین بار در ایران استانداردT99 که مجوز ساخت شمش طلا 24 عیار هنری زیر نظر سازمان استاندار می باشد را دریافت نمود. شمش هایی با طرح های هنری بسیار زیبا که اجرت کمی دارند. هم مناسب کادو و هدیه می باشند و هم می توانید نسبت به قیمت روز طلای 24 عیار، بدون حباب و با کمی کاستی اجرت آن را بفروشید و به عنوان سرمایه گذاری از آن استفاده کنید.

شمش طلا بخرم یا سکه؟

شمش یک انسی هم اسپرد دارد ولی یک نمونه شمش معروف به 18 ذوبی (طلای آب شده) وجود دارد که سوددهی بیشتری دارد

این شمش از ذوب قراضه های بازیافتی طلای زیور آلات به دست می آید و معمولاً در یک قالب با ابعاد 5 در 20 میلی متر و طول آن بسته به میزان ذوب متفاوت است ولی موقع فروش به علت شکل خاص تسمه ای ، شما میتوانید به اندازه پولتان از آن ببرید و بخرید
چون در قراضه های ذوب شده همه نوع طلا با عیار غالباً 18 و بعضاً 17 و نیز گاهاً اقلام خاص یا سفارشی یا حتی تقلبی وجود دارد ، طبیعتاً نباید انتظار داشته باشیم که عیار شمش یک عدد ثابت باشد
چون طلا ارزشمند است باید میزان آن به دقت تعیین شود که در شمش شما چند گرم طلای خالص 100% موجود است
برای این کار حین ذوب بوته را چندین بار به دقت هم میزنند که مذاب کاملا همگن شود و پس از ریخته گری در قالب فوق الذکر از سه نقطه مختلف به صورت رندم آنالیز ترکیب میگیرند که البته فقط ریزالت طلا را میگیرند و با سایر عناصر موجود کاری ندارند و عدد حاصل نشان دهنده درصد طلا در قطعه است و در خروجی دستگاه کوانتومتری به صورت یک عدد دو رقمی با دو رقم اعشار است که معمولا عدد را در 10 ضرب میکنند و درصد را به « درهزار » تبدیل میکنند با یک رقم اعشار
آزمایشگاه کوانتومتری موظف است عیار بدست آمده را بر روی نمونه حک کند و نیز فروشنده موظف است که عیار را در فاکتور فروش به صورت دقیق قید کند

محاسبه قیمت شمش یک انسی؛

ابتدا شما به فروشنده (که اکیداً توصیه میشود از فروشندگان خوشنام بازار باشد ) میگویید مثلاً حدود 10 میلیون تومتن شمش 18 ذوبی میخواهم

او به تجربه خود با یک قیچی فازبری مقداری از آن را که گفتم به شکل تسمه با قاعده 5 در 20 میلیمتر است را میبرد (به علت نرمی طلا بریدن آن راحت است)
سپس در ترازوی دیجیتال وزن میکند و تا میتوانید اعشار وزن را به خاطر داشته باشید
بعد عیار را در وزن ضرب میکند تا مقدار طلای خالص به کار رفته را حساب کند
بعد این عدد را در قیمت طلای 24 عیار ضرب و قیمت قطعه را حساب میکند
یا این که عدد مذکور را در 4/3 یا 1.33333 ضرب کرده و سپس آن را در قیمت طلای 18 عیار ضرب کرده تا قیمت قطعه را حساب کند
دقت کنید که مهر حک شده عیار روی شمش بر روی قسمت شما هم باشد نه روی قسمت اصلی که نزد فروشنده می ماند
اکیداً فراموش نکنید که باید فاکتور خرید بگیرید و در آن وزن و عیار با چند رقم اعشار و قیمت طلا در آن روز و قیمت کل و گواهی آزمایشگاه کوانتومتری و مهر و امضا فروشنده باشد.

مزایای این نوع شمش :

به خاطر داشته باشید در این نوع معامله فروشنده حق ندارد غیر از پول طلای به کار رفته ، وجهی بابت مزد ساخت و ... بگیرد و در موقع فروش هم حق ندارد مبلغی را بابت مزد ساخت کم کند و این یکی از مزایای عمده سرمایه گذاری بر روی این نوع شمش است

در این نوع شما میتوانید به اندازه تقریبی پولتان خرید و فروش کنید و ملزم به خرید یک شمش کامل نیستید
در این نوع شما فقط پول طلا را به قیمت روز خرید میکنید و به قیمت روز میفروشید و از کارمزد و اسپرد و حباب و ... خبری نیست
ظهار قطعه ریخته گری شده آن هم در قالی سنگی یا فولادی طوری هست که نظر هیچ دزدی را به خود جلب نمی کند

معایب این نوع شمش:

• امکان تقلب در عیار و وزن

• امکان تقلب و یا حتی اشتباه در محاسبات فوق الذکر

• امکان نا همگن بودن مذاب شمش که باعث بی اعتباری آنالیز ری گیری میشود

• امکان گم شدن فاکتور خرید که در این صورت موقع فروش حسابی به درد سر می افتید (از آنجا که دزدان جواهرات منازل آنها را به همین صورت ذوب میکنند و میفروشند ، اگر فاکتور را گم کردید هیچ کس این جنس را از شما نخواهد خرید و آخرین صاحبش تا ابد خودتانید)

این روش فقط به افراد مجرب و فعالان بازار طلا توصیه می شود
شرط میبندم که از خواندن این پست دچار ترس یا خستگی شدید و عطایش را به لقایش بخشیدید ولی اشتباه میکنید
میتوانید از یکی از دوستانتان که در این زمینه فعالیت یا تجربه دارد (و البته مورد اعتماد شما هست) بخواهید برایتان تهیه کند و خودتان موارد بالا را فقط اجمالاً چک کنید (من فکر نمی کنم یادگیری موارد بالا و به کار گرفتن آن خیلی سخت باشد ولی قبول دارم که خیلیها ترجیح میدهند که پولشان در حباب سکه محو شود ولی درگیر این محاسبات نشوند )

در مواقع صعود بازار طلا ، سرمایه گذاری بر این نوع شمش به مراتب پرسود تر از سکه و طلای زیوری و شمشهای وارداتی سوئیسی و ... است چرا که سکه حبابی میشود و زیوری مزد ساخت کسر میشود و شمش خارجی اسپرد فراوانی دارد

از کجا شمش طلا استاندارد بخرم؟

خانه سکه ایران به عنوان اولین تولید کننده شمش با استاندارد T99 و کارآفرین برتر ملی در اقصی نقاط کشور دارای نمایندگی فروش شمش می باشد. شما عزیزان می توانید در چندین نقطه از شهر تهران، از جمله بازار تهران و همچنین اکثر استان های کشور اقدام به خرید شمش طلا به صورت حضوری نمایید. و یا در صورت نیاز می توانید از سایت شمش طلا اقدام به خرید آنلاین نمایید.

واردات شمش به ایران

شمش طلایی ۴۰۰ اونس یا ۱۲/۵ کیلو وزن دارد و عیار آن ۹۹۵ در هزار است. شمش طلا ابزاری جذاب با استاندارهای بین المللی برای سرمایه گذاران است.

با افزایش واردات شمش طلا از مبادی قانونی به کشور و حذف ۴ درصد تجمیع عوارض و افزایش ورود قانونی،  قاچاق شمش و طلا به صفر نزدیک شده‌است

واردات شمش طلا به صورت طلای خام (شمش) از کشورهای روسیه، ترکیه و امارات صورت می‌گیرد

از آنجا که واردات شمش طلا از نظر بانک مرکزی هیچ ایرادی ندارد

لذا هرکسی می‌تواند شمش طلایی را وارد کند، ضمن اینکه این امر نه تنها ضربه‌ای به اقتصاد ایران نمی‌زند بلکه به نفع اقتصاد کشور است

واردات شمش طلا باعث افزایش ذخایر کشور است و بسیاری از ارگانها،واحدهای تولیدی،شرکتهایی که کار  واردات صادرات انجام می‌دهند، نسبت به واردات شمش طلا اقدام می‌نمایند

نتیجه گیری

خرید شمش طلا برای سرمایه گذاری گزینه مناسبی است اما باید بدانید از کجا شمش بخرید. از منابع معتبری که دارای مجوز اتحادیه طلا و جواهر هستند و گواهی استاندارد برای تولید شمش دارند.

طلای آب شده

طلایی که ذوب می‌شود چه متفرقه باشد (طلای کهنه و دست‌دوم) چه شمش،طلای آب شده نامیده می‌شود چون آب شده است  این آبشده ممکن است مخلوطی از طلا و فلزات دیگر باشد تا به عیار دلخواه تبدیل شود.

طلای آب شده شرطی چیست؟

تا زمانی که عیار آبشده مشخص نشده، عیار شرطی نامیده می‌شود. یعنی طلای آب شده‌ای که بده‌بستان می‌شود اما عیارش به شرط است: «به شرطِ مشخص‌شدن عیار در ری‌گیری».

آبشده شرطی معمولا با عیار ۷۵۰ ردوبدل می‌شود، اگر مشتری معتبر باشد؛ اما اگر مشتری از اعتبار کمتری برخوردار باشد با عیارهای کمتر مثل ۷۴۰ فاکتور می‌شود.

طلای آب شده چیست؟

طلایی که ذوب می‌شود طلای آبشده نامیده می‌شود چون آب شده است، چه متفرقه باشد (طلای کهنه و دست‌دوم) چه شمش یا حتی ترکیب طلا و فلزات دیگر.

قطعات طلای آب شده، بین کارخانجات طلاسازی و طلافروشان جا به جا می‌شود و مواد اولیه‌ای است که مورد نیاز این صنف است تا در ساخت طلا و تبدیلش به زیورآلات استفاده شود. خانم‌ها طلاهای کهنه یا شکسته خود را به طلافروشان می‌فروشند و طلافروش این طلاها را که احتمالا عیارهای متفاوتی دارند، ذوب می‌کند تا به کارخانه تحویل دهد. کارخانه طلاسازی هم برای رسیدن آن آبشده به عیار مطلوب، دوباره ذوبش می‌کند و فلزات دیگر (مثلا نقره و مس) یا شمش خالص طلا را به آن می‌افزاید.

انگ و شماره پاکت ری‌گیری

برای اینکه ازعیار طلای آب شده و درستی محاسبۀ تبدیل عیار مطمئن شوند، قطعه کوچکی از آن را (کمتر از نیم گرم) با قیچی دسته‌بلندی می‌بُرند و به «ری‌گیری» می‌دهند تا روی قطعه آزمایش‌هایی انجام دهد و عیار را اعلام کند. ری‌گیری، این قطعه را در پاکتی می‌گذارد و رسید را از آن پاکت جدا می‌کند و به شما تحویل می‌دهد. همچنین شماره‌ رسیدی که روی پاکت و قبض ری‌گیری ثبت شده را بر روی آبشده درج می‌کند و انگ می‌زند. اگر از شما به عنوان حسابدار مغازۀ طلافروشی خواستند «انگ آبشده را بخوان» باید همان شماره‌ای که روی آبشده درج شده را بخوانید؛ علاوه بر انگ، نام ری‌گیری نیز روی آبشده کوبیده می‌شود.
انگی که ری گیری‌های تهران می‌زنند ۶ رقمی است و علاوه بر تماس با خود ری‌گیری، از تلفن گویای اتحادیه تهران ۸۸۹۳۱۸۳۳ می توان جواب عیار را گرفت.

 وزن و عیار طلای آب شده

طلایی که ذوب می‌شود چه متفرقه باشد (طلای کهنه و دست‌دوم)، چه شمش، طلای آب‌شده است و ممکن است مخلوطی از طلا و فلزات دیگر باشد که بعداً به عیار موردنظر تبدیل می‌شود.

برای تأیین عیار طلای آب‌شده، مقداری از آن را در ری‌گیری آزمایش می‌کنند. تا زمانی که عیار  طلای آب‌شده مشخص نشده، عیار شرطی نامیده می‌شود یعنی طلایی که معامله می‌شود ولی عیارش مشخص نیست.

آب‌شده شرطی معمولاً با عیار ۷۵۰ برای مشتری معتبر و عیار کمتر مثل ۷۴۰ برای غیر فاکتور می‌شود.

به‌عبارت‌دیگر طلایی را که آب شده  و در قالب ریخته شده است، طلای  آب‌شده نام دارد.

مثقال طلا چیست؟

در بازار سکه و طلا اصطلاحاتی وجود دارد که هنگام ورود به طلافروشی قطعاً باید از آن‌ها اطلاع داشت و برای معامله باید از این موارد و اصطلاحات استفاده کرد تا زیان نبینیم.

 یک مثقال طلا برابر با ۴.۶۰۸ گرم است.

واژه مظنه طلا که در ایران بر سر زبان ها است قیمت ۴.۶۰۸ گرم طلای ۱۷ عیار معنی می شود.

بنکداران طلا که به‌صورت عمده کار می‌کنند، قیمت طلا را بر اساس یک مثقال در نظر می‌گیرند و خریدوفروش طلا را با قیمت یک «مثقال» طلا انجام می‌دهند.

مظنه در بازار طلا فروشان ونحوه محاسبه قیمت طلا از روی قیمت های انس جهانی

معنی مظنه دربازار طلافروشان

در بازار سکه و طلا  اصطلاحاتی وجود دارد که هنگام ورود به طلافروشی قطعاً باید از آن‌ها اطلاع داشت و برای معامله باید از این موارد و اصطلاحات استفاده کرد تا زیان نبینیم.

طلافروشان عمده و بنکدار که به‌صورت عمده به خریدوفروش طلا مشغول هستند، قیمت طلا را بر‌اساس یک مثقال در نظر می‌گیرند؛ یعنی زرگرها معاملات خود را نه به قیمت یک «گرم» طلا بلکه با پایه‌یک «مثقال» طلا انجام می‌دهند.

از گذشته دور در بازار زرگرها خریدوفروش طلا برپایه مثقال صورت می‌گرفته است اما درحالی‌که آن‌ها با ترازوهایی که گرم را نشان می‌داد طلاهایشان را وزن می‌کردند.

درگذشته نه‌چندان دور زرگرها در رسید و برگ خریدهایشان به‌جای درج قیمت یک گرم طلا قیمت یک مثقال طلا را می‌نوشتند اما امروزه قیمت هر گرم طلا را محاسبه و در برگ خریدهایشان درج می‌کنند.

اما اصطلاح مظنه که در زبان بازاری‌ها و زرگرهای سبزه‌میدان زیاد استفاده می‌شود، همان قیمتِ یک مثقال طلا است.

روش محاسبه قیمت طلا و تبدیل مثقال به گرم

وزن یک مثقال معادل با ۴/۶۰۸۳ گرم است پس هر مثقال بیش از ۴ برابر هر گرم است.

آیا می‌توان قیمت یک مثقال طلا را با تقسیم‌بر این عدد، به قیمت یک گرم طلا تبدیل کرد؟ خیر! چون قیمت برای یک مثقال با عیار ۷۰۵  که به طلای ۱۷ عیار هم معروف است، اعلام می‌شود و معاملات در بازار زرگرها بر اساس طلا با عیار ۷۵۰ که  به عیار ۱۸ معروف است، صورت می‌گیرد؛ به همین علت ابتدا نیاز به تبدیل عیار داریم.

فرمول تبدیل عیار: (وزن x عیار) تقسیم‌بر ۷۵۰

وزن=۴/۶۰۸۳ عیار=۷۰۵ عیار تبدیل=۷۵۰

۴/۶۰۸۳ ضرب در ۷۰۵

تقسیم‌بر ۷۵۰

عدد به دست آمده ۴/۳۳۱۸۰۲ است که معادل وزن  یک مثقال طلا با عیار ۷۵۰ است.

بنابراین یک مثقال طلا با عیار ۷۰۵ معادل با ۴/۳۳۱۸۰۲ گرم طلا با عیار ۷۵۰ است.

برای محاسبه قیمت طلا در ایران از انس (اونس) جهانی از فرمولهای زیر استفاده نمایید:

1- یک انس طلا = 31.103431 گرم باعیار (999.9) که عیار (24) هم خوانده می شود.

2- یک مثقال طلا = 4.608 گرم میباشد.

3- مظنه طلا درایران (که برسرزبان ها میباشد) یعنی قیمت 4.608 گرم طلای 17 عیار یا (705)

4- سکه تمام بهار آزادی (قدیمی و طرح امام ) عیار (21.6) می باشد یا همان عیار (900) که عیار 22 هم خوانده میشود وزن هر سکه (8.133) گرم می باشد.

5- سکه نیم بهار آزادی (وزن 4.0665 گرم عیار 900 )

6- سکه ربع بهارآزادی (وزن 2.03225 عیار900 )
فرمول1:

بدست آوردن مظنه طلای ایران از طریق انس جهانی :
قیمت یک انس طلا * قیمت یک دلار /9.5742 = مظنه طلای ایران (قیمت 4.608 گرم طلای 17 عیار یا (705)
مثال:

قیمت یک انس طلا 614.2دلار – قیمت یک دلار 915 تومان مظنه چقدر میشود
614.2 دلار*915 تومان /9.5742=58698 تومان ( مظنه ایران ) عیار 17یا 705.
فرمول 2:

بدست آوردن قیمت سکه تمام از طریق اونس جهانی ( قیمت های روزانه اونس جهانی را هر روز در تالار قیمت های سایت بورس کالا در دسترس شما قرار خواهم داد)
قیمت یک انس طلا * قیمت یک دلار / 4.24927= قیمت یک عدد سکه تمام.
مثال:

614.2 دلار *915 تومان /4.24927=132256 تومان ( قیمت یک عدد سکه تمام بهار آزادی
برای بدست آوردن یک مثقال (4.608 گرم ) طلای 18 (750) عیار از اونس جهانی.
فرمول 3:

قیمت یک اونس طلا * قیمت یک دلار /8.999=قیمت یک مثقال (4.608 گرم ) طلای 18(750) عیار.
مثال :

642 دلار*915 تومان /8.999=65277 تومان قیمت یک مثقال (4.608 گرم ) طلای 18 (750)عیار از اونس جهانی.
فرمول 4:

قیمت یک مثقال (4.608 گرم ) طلای 18 (750) عیارکه درفرمول 3 بدست آورده ایم را تقسیم بر 4.608 کنیم = قیمت یک گرم طلای 18 (750) عیار.
مثال:

65277/4.608 = 14166 تومان قیمت یک گرم طلای 18 (750) عیار.
فرمول 5:

دوستان دقت کنید شما وقتی که به بازار طلا زنگ میزنید تا قیمت بگیرید قیمت مظنه را به شما می گویند یعنی قیمت (4.608گرم) طلای17 ( 705 ) عیار را . خوانندگان تاپیک می توانند قیمت روزانه مظنه طلا را در تالار قیمت ها در همین سایت بورس کالا مطالعه کننند. حال اگر شما بخواهید قیمت یک گرم طلا با هر عیاری را بدست آورید از روی مظنه گرفته شده بدین طریق عمل نمایید.
مظنه 17 ( 705 )/ 4.608 / 705 * ( هر عیاری ) = قیمت یک گرم طلا با هر عیاری.
مثال:

قیمت یک گرم طلا با عیار 925 از روی مظنه 61355 تومان چقدر میشود.
61355 تومان / 4.608 / 705 * 925 = 17470 تومان قیمت یک گرم طلا با عیار 925 از روی مظنه ایران.
فرمول بسیارمهم 6:

هنگام خرید اول از همه خودتان با فرمول شماره 1 مظنه را از انس (اونس) جهانی حساب کنید بعدمظنه ایران را از چند مغازه در بازار بپرسید و با قیمت مظنه خود مقایسه کنید و اختلاف تشخیص دهید و بعد مبادرت به خرید نمایید.
مبلغ پولتان / مظنه روز * 4.608 * 705 / عیار ( شمش طلا یا طلای آب شده ) = مقدار( وزن ) طلای خرید شده با پول موجود و عیار مشخص ( شمش طلا یا آب شده ).
مثال:

7000000 تومان پول داریم ( برای خرید ) مظنه روز 61000 تومان مغازه دار برای فروش طلای آب شده با عیار 935 دارد با مبلغ فوق چند گرم طلای آب شده باعیار (935) روی مظنه 61000 تومان باید به ما بدهد.
7000000 تومان / 61000 تومان * 4.608 * 705 / 935 = 398.700 گرم طلای آبشده با عیار 935 باید بگیرید.
فرمول بسیارمهم 7:

هنگام فروش هم اول از همه خودتان با فرمول شماره 1 مظنه را از انس ( اونس ) جهانی حساب کنید بعد مظنه ایران را از چند مغازه در بازار بپرسید و با قیمت مظنه خود مقایسه کنید و اختلاف را تشخیص دهید و بعد مبادرت به فروش نمایید.

مقدار ( وزن ) طلایتان * مظنه روز / 4.608 / 705 * عیار ( شمش یا آب شده ) = مبلغ ( پول ) طلای شما که موقع فروش باید بگیرید.
مثال:

398.7 گرم طلای آبشده باعیار ( 935 ) داریم مظنه روز هم 65000 تومان موقع فروش چقدر پول از مغازه دار بگیریم.
398.700 گرم * 65000 تومان / 4.608 / 705 * 935 = 7458811 تومان ازفروشنده و فروشگاه باید بگیرید.

علاوه بر اصطلاح مظنه که در بالا به آن پرداختیم اصطلاحات دیگری در بازار طلافروشان رایج است که در متن زیر به آنها می پردازیم

14 اصطلاح دیگر بازار طلافروشان

۱-  یک اونس طلا: برابر با ۳۱.۱۰۳۴۳۱ گرم با عیار (۹۹۹.۹) که عیار (۲۴) هم خوانده می شود.

۲-  یک مثقال طلا: برابر با ۴.۶۰۸ گرم است.

۳- مظنه طلا: این واژه که در ایران بر سر زبان ها است یعنی قیمت ۴.۶۰۸ گرم طلای ۱۷ عیار یا (۷۰۵)

۴-  سکه تمام بهارآزادی (قدیمی و امامی) عیار (۲۱.۶) است؛ یا همان عیار (۹۰۰) که عیار ۲۲ هم خوانده می شود، وزن هر سکه (۸.۱۳۳) گرم است.

۵-  سکه نیم بهار آزادی (وزن ۴.۰۶۶۵گرم با عیار۹۰۰) است.

۶-  سکه ربع بهار آزادی (وزن ۲.۰۳۲۲۵ گرم با عیار۹۰۰) است.

۷-  یک مثقال = ۴.۶۰۸۳ گرم است.

۸ - گرم = ۱۰۰۰ سوت است.

۹-  قیراط = ۲۰۰ سوت است.

۱۰-  گرم = ۵ قیراط گرمی است.

۱۱-  متفرقه: به کار ساخته مستعمل، متفرقه گفته می شود که اصولا عیار آن را ۷۴۰ محاسبه می کنند.

۱۲-  آبشده: طلایی را که آب کرده و در قالب ریخته شده است، آبشده نام دارد.

۱۳-  انگ: به شماره قبض ری گیری که بر روی آبشده حک شده است، گفته می شود.

۱۴-  ری گیری: جایی که عیار طلا را تشخیص می دهند، ری گیری نام دارد.